Il-lista s-sewda tal-UE għall-ħasil tal-flus hija eżerċizzju ta’ futilità – u bullying gratwitu

Fis-sitt snin ta’ eżistenza tagħha, il-lista tal-UE ta’ “pajjiżi terzi b’riskju għoli” ma għamlitx ħafna lil hinn mill-pappagall tax-xogħol ta’ għassiesa stabbiliti tal-ħasil tal-flus – ħlief għal ftit tluq, li jidher intenzjonat. Xi wħud minn dawn il-listi suwed qed jagħmlu ħsara reali, tikteb Sela Molisa, eks MP u ministru fir-Repubblika ta' Vanuatu, u eks Gvernatur tal-Grupp tal-Bank Dinji għal Vanuatu.

Filwaqt li l-pubbliku ġenerali jista’ ma jkunx jaf ħafna dwar it-Task Force ta’ Azzjoni Finanzjarja (FATF), hija l-aktar istituzzjoni waħda importanti fid-dinja fil-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-ġlieda kontra l-finanzjament tat-terroriżmu (jew AML/CFT).

Imwaqqfa fl-1989 mill-G7 u miżmuma fl-OECD f'Pariġi, il-FATF jinkludi 37 pajjiż membru, 2 organizzazzjonijiet membri (li waħda minnhom hija l-UE), u għadd ta' membri assoċjati u organizzazzjonijiet osservaturi. Inkarigat li jiddefinixxi rekwiżiti minimi u jippromwovi l-aħjar prattiki fl-AML/CFT għas-swieq globali, il-FATF iżżomm żewġ listi ta' sorveljanza ta’ ġurisdizzjonijiet li jonqsu milli jilħqu dawk l-istandards, ikklassifikati jew bħala “riskju għoli” jew “taħt monitoraġġ miżjud”. Il-biċċa l-kbira tal-istituzzjonijiet finanzjarji fid-dinja jiddependu fuq dawn il-listi għall-kontrolli tal-konformità tagħhom, minn banek lokali u fornituri tal-ħlas sa l-BIS, l-IMF u l-Bank Dinji. Iż-żidiet u l-irtirar minn dawn il-listi jiġu deċiżi wara valutazzjonijiet reċiproċi bir-reqqa u intensivi, u jġorru konsegwenzi kbar għall-prospetti tal-kummerċ internazzjonali u l-prospetti ekonomiċi tal-ġurisdizzjonijiet fil-mira.

Dimenzja fil-metodu

Filwaqt li l-FATF bla dubju qed tagħmel biċċa xogħol tajba ta’ sorveljanza tas-swieq finanzjarji, fl-2016 il-Kummissjoni Ewropea ddeċidiet li tmexxi l-lista separata tagħha stess ta’ "pajjiżi terzi b’riskju għoli" għal skopijiet AML/CFT. Għall-ewwel kienet kopja eżatta tal-listi tal-FATF; il-Kummissjoni mbagħad introduċiet il-metodoloġija tagħha stess fl-2018, li ġiet riveduta fl-2020 bħala "approċċ f'żewġ saffi" bi "tmien blokki ta' bini", li tiżgura skrutinju robust, oġġettiv u trasparenti. Hekk kif dan jinstema' b'moħħ għoli, il-lista li tirriżulta tibqa' b'mod konsistenti simili għas-sejbiet tal-FATF, kif għamlet matul is-snin - bi ftit eċċezzjonijiet notevoli.

In iterazzjoni attwali tagħha (Jannar 2022), il-lista Ewropea tinkludi 25 ġurisdizzjoni, bħal-listi attwali tal-FATF (Marzu 2022). Erba’ ismijiet biss jidhru fil-lista tal-UE iżda mhux fil-lista tal-FATF – l-Afganistan, Trinidad & Tobago, Vanuatu u Żimbabwe – u erbgħa oħra huma assenti mil-lista tal-UE – l-Albanija, Malta, it-Turkija u l-Emirati Għarab Magħquda.

Filwaqt li l-FATF jiddokumenta kull lista u delisting bl-akbar ċarezza, ma jistax jingħad l-istess għall-Kummissjoni Ewropea. Kull min jipprova jifhem ir-raġunament tiegħu għal dawn it-tmien eċċezzjonijiet jiltaqa 'ma' labirint ta 'verbiage biżantini li qatt ma jwassal għal xi fehim reali. Ir-raġunament huwa online għal kulħadd biex jara, iżda anke l-aktar teknokratiku imħawwar ikun imħawwad jipprova jiddeċifrah.

reklam

Il-każ kurjuż ta’ Vanuatu

Ejja nħarsu lejn il-każ ta' Vanuatu, gżira ċkejkna u fqira ta' 300,000 imxerrda bejn Fiġi, New Caledonia u l-Gżejjer Salomon. Waqt valutazzjoni mandatata mill-FATF fl-2015, deher li l-pajjiż kien qed jaqa' qasir fl-impenji tiegħu AML/CFT, u filwaqt li l-ebda inċident ma kien ġie rrappurtat sa dak iż-żmien, il-FATF elenka b'kawtela lil Vanuatu bħala "taħt monitoraġġ miżjud".

Bħala pajjiż sottożviluppat, Vanuatu għandu ħafna prijoritajiet urġenti, li jibdew bil-ħtieġa urġenti li jiġu żviluppati infrastruttura, kura tas-saħħa u edukazzjoni xierqa, u kienet qed tirkupra dik is-sena miċ-Ċiklun Pam estremament distruttiv. Iżda l-mexxejja tagħha kienu jafu li elenkar tal-FATF mhix kwistjoni żgħira, u l-gvern inġabru flimkien mal-industrija finanzjarja u wettaq reviżjoni leġiżlattiva ambizzjuża li ħolqot istituzzjonijiet ġodda inkarigati bl-infurzar ta 'kontrolli AML-CFT aktar stretti. Wara spezzjoni fuq il-post, il-FATF kienet sodisfatta u tneħħiet minn Vanuatu f'Ġunju 2018.

Dan kien bejn wieħed u ieħor fl-istess żmien li l-Kummissjoni Ewropea adottat il-metodoloġija tagħha stess tal-lista s-sewda tal-AML/CFT, u filwaqt li kull istituzzjoni finanzjarja fid-dinja ħadet attenzjoni tad-deċiżjoni tal-FATF, Brussell le – u l-Vanuatu sal-lum spiċċat imwarrba fil-lista tal-UE. .

Opaċità burokratika

Kemm tkun bir-reqqa, il-metodoloġija Ewropea li żammet lil Vanuatu fil-lista sewda ma kienet tinkludi l-ebda valutazzjoni diretta jew xi talba għal informazzjoni; kien proċess unilaterali li sar fil-vakwu, kollu kemm hu f’uffiċċju ta’ Brussell, mingħajr ebda komunikazzjoni mal-mexxejja tal-pajjiż. F'nofs l-2020 biss il-Kummissjoni fl-aħħar issottomettiet analiżi tal-prerekwiżiti biex il-Vanuatu titneħħa mil-lista; iżda d-dokument kien imtaqqal b’dikjarazzjonijiet żbaljati u, meta ppressati għat-tweġibiet, il-burokrati kaxkru saqajhom sena u nofs oħra qabel bagħtu t-tieni, saħansitra aktar konfuża. taħwid ta’ rakkomandazzjonijiet li jfixklu.

Sal-lum, il-proċess li jara t-tneħħija ta' Vanuatu mil-lista Ewropea ta' pajjiżi ta' riskju għoli għadu elużiv. Għaddew erba' snin minn meta l-FATF u l-biċċa l-kbira tal-istituzzjonijiet globali qiesu l-pajjiż konformi, iżda Brussell xorta jirrifjuta li jaqbel u ftit jagħti spjegazzjoni għaliex.

Vanuatu mhix l-unika vittma tal-modi misterjużi tal-Kummissjoni. L-Iraq darba kellu l-istess destin – imneħħi mill-FATF fl-istess deċiżjoni tal-2018, iżda xorta waħda baqa’ fuq il-lista s-sewda tal-UE – sakemm fl-aħħar ħareġ kollox ċar f’Jannar. Xahrejn wara waslet "Oops!" mument għall-Kummissjoni, meta żvela l-Konsorzju Internazzjonali tal-Ġurnalisti Investigattivi kif il-ġgant tat-telekomunikazzjoni Ericsson ħallas il-flus tal-protezzjoni biex iċċaqlaq tagħmir minn ġot-territorju miżmum mill-ISIS. Sadanittant, l-ebda każ ta’ finanzjament tat-terroriżmu qatt ma ġie rrappurtat fil-Vanuatu, u lanqas ħasil ta’ flus għal dik il-kwistjoni.

Il-salvataġġ perfett

Vanuatu huwa pajjiż żagħżugħ – iddikjara l-indipendenza mill-Gran Brittanja u Franza 42 sena ilu biss – u ftit ilu gradwat mill-istatus ta’ L-Inqas Żviluppat. Il-pass loġiku li jmiss fl-iżvilupp tagħha jkun li tiddiversifika l-ekonomija tagħha u tkabbar il-PGD żgħir tagħha (bħalissa taħt $1B) billi tieħu sehem fil-kummerċ globali u tattira investituri barranin. Sakemm l-UE tinsisti li tinforma ħażin lill-investituri barranin u lill-banek korrispondenti li l-Vanuatu hija kenn għal dawk li jaħslu l-flus u t-terroristi, effettivament qed iżżommha lura milli tilħaq dawn l-għanijiet – għadha mingħajr triq ċara għat-tneħħija mill-lista wara erba' snin twal. 

Brussell tista’ tiddiskrimina kontra Vanuatu sakemm trid għax il-pajjiż żgħir huwa l-ispaġju perfett; ma jirritaljax, m'għandux alleati u ma jimpjegax lobbyists. Huwa nazzjon paċifiku li jbati fis-skiet. Iżda l-kontribwenti Ewropej ikunu għaqli li jistaqsu lill-burokrati tagħhom biex juru kif eżattament il-lista tagħhom ta’ pajjiżi terzi ta’ riskju għoli mhijiex eżerċizzju ta’ futilità pura u skart – b’impatti ta’ ħsara biss fuq il-pajjiżi foqra.

Aqsam dan l-artikolu: