Kuntatt magħna

Kirgistan

Il-Bank Bakai jikseb Rikonoxximent ta' Moody's Fost Konformità mas-Sanzjonijiet kontra r-Russja

SHARE:

ippubblikat

on

Membru tal-Kamra tal-Kummerċ tal-Istati Uniti, Bakai Bank, jikkonforma mas-sanzjonijiet kontra r-Russja u jwettaq negozju responsabbli. Għalhekk, m'hemm l-ebda pretensjoni tal-Punent kontriha.

L-Imsieħeb tal-Kamra tal-Kummerċ tal-Istati Uniti Bakai Bank, mill-Kirgiżistan, juri kif issegwi miżuri restrittivi internazzjonali u jwettaq negozju onest fost riskji ġeopolitiċi

Fl-aħħar ta 'Mejju, l-aġenzija internazzjonali tal-klassifikazzjoni Moody's rivedut its outlook on Bakai Bank’s long-term deposits from “negative” to “stable.” Some analysts view this as an encouragement to the entire banking sector of Kyrgyzstan. This is particularly relevant against the backdrop of the US and Brussels’ increasing scrutiny on Central Asian countries over suspicions of circumventing sanctions imposed on Russia for its war on Ukraine.

Il-Kirgiżistan huwa pajjiż żgħir tal-Asja Ċentrali b’popolazzjoni ta’ ftit aktar minn 7 miljun ruħ. 33 sena ilu biss, kienet parti mill-imperu Sovjetiku. Issa, il-Kirgiżistan indipendenti huwa maqbud fil-ħakma ekonomika tal-ġirien akbar tiegħu, ir-Russja u ċ-Ċina, minħabba l-pożizzjoni ġeografika tiegħu.

Beijing u Moska huma storikament l-imsieħba ekonomiċi ewlenin ta 'Bishkek. Sal-2022, sa 30% tal-popolazzjoni tal-Kirgiżistan fl-età tax-xogħol kienet impjegata fir-Russja, li ġġeneraw 97% tar-rimessi kollha lura d-dar, li jammontaw għal aktar minn $2.5 biljun. L-importazzjonijiet Russi laħqu 33.6%, l-esportazzjonijiet 24.9%, u s-sehem tar-Russja fl-investiment barrani dirett fil-Kirgistan kien 17.3%. Naturalment, kwalunkwe taqlib ekonomiku f'Moska jaffettwa direttament Bishkek.

Ibbilanċjar tas-Sanzjonijiet u l-Kollass

This situation persisted until February 22, 2023, when Russia launched military actions against Ukraine. Thousands of sanctions were imposed on Moscow. This heavily impacted Kyrgyzstan’s economy, primarily by disrupting long-established ties with its second-most significant partner.

reklam

Qtugħ sħiħ tar-rabtiet mar-Russja jkun ifisser inqas dipressjoni severa għall-ekonomija tal-Kirgiżistan għas-snin li ġejjin. L-istituzzjonijiet finanzjarji tal-pajjiż iffaċċjaw tliet mistoqsijiet kritiċi: kif jikkonformaw mas-sanzjonijiet eżistenti, jevitaw restrizzjonijiet sekondarji, u jżommu n-negozju mingħajr ma jikkawżaw kollass finanzjarju u taqlib ċivili potenzjali.

Issa huwa evidenti li Bakai Bank huwa wieħed mill-banek Kirgiżi li l-aħjar irnexxielu jilħaq dan il-bilanċ delikat.

Kmieni fil-kampanja ta’ sanzjonijiet tal-Punent kontra Moska, il-maniġment ta’ Bakai Bank innota b’mod sinċier li qtugħ immedjat tar-rabtiet kollha mar-Russja tkun diżastruża għall-ekonomija tal-pajjiż. Madankollu, il-bank adotta prinċipju li jsegwi l-OFAC u r-rakkomandazzjonijiet ta' istituzzjonijiet internazzjonali oħra.

Il-bank ma rtirax fid-dell biex ifittex profitti mhux mistennija jew ħoloq skemi addizzjonali biex jevita r-restrizzjonijiet. L-interessi ekonomiċi tagħha ħadu post lura għall-konformità mal-liġi internazzjonali u r-responsabbiltà tagħha lejn l-imsieħba u d-depożitanti fit-tul. Mhux l-istituzzjonijiet finanzjarji kollha fl-Asja Ċentrali aġixxew bl-istess mod, għalkemm suppost kellhom. L-approċċ ta' Bakai Bank għan-negozju matul il-kriżi ġeopolitika u r-reġimi ta' sanzjonijiet attivi jistgħu jservu bħala mudell eżemplari.

Bakai Bank l-Ewwel li Implimenta s-Sanzjonijiet tat-Teżor tal-Istati Uniti u tal-OFAC 

Fl-istqarrija tiegħu, Bakai Bank kien wieħed mill-ewwel organizzazzjonijiet finanzjarji Kirgiżi li kkundannaw l-aggressjoni tar-Russja kontra l-Ukrajna. B'deċisità beżgħana minn xi istituzzjonijiet finanzjarji Asjatiċi, il-bank afferma mill-ġdid l-impenn tiegħu li jsegwi l-OFAC u r-rakkomandazzjonijiet tas-sanzjonijiet ta' organizzazzjonijiet regolatorji internazzjonali awtorevoli. Dan seħħ fi żmien meta kien għadu jidher li l-kunflitt bejn ir-Russja u l-Ukrajna seta’ ma jiżviluppax fi gwerra fit-tul.

On September 15, 2022, the US Treasury warned that foreign banks entering into agreements with the “Mir” card operator risk supporting Russia’s efforts to bypass international sanctions. These risks arose from the expanded use of this payment system abroad.

Bakai Bank kien l-ewwel organizzazzjoni finanzjarja Kirgiża li wieġbet għal din id-direttiva tal-Istati Uniti, billi ddiżattiva l-ATMs u t-terminals tal-POS għall-karta tas-sistema ta 'ħlas nazzjonali Russa, għodda sinifikanti tal-influwenza internazzjonali ta' Moska. Kważi l-istituzzjonijiet finanzjarji responsabbli kollha fil-Kirgiżistan segwew dan l-eżempju.

Teknoloġija Avvanzata Tinforza Sanzjonijiet

Mill-bidu tas-sanzjonijiet, bosta kumpaniji fittxew modi biex jevitaw dawn ir-restrizzjonijiet. Anke istituzzjonijiet finanzjarji ta’ fama kultant sfaw vittmi ta’ dawn l-attentati. Biex jipprevjeni dan, Bakai Bank għal darb'oħra ħa pożizzjoni proattiva u sar l-ewwel bank Kirgiż fl-2022 li adotta waħda mill-aktar sistemi avvanzati ta' kontroll tal-konformità minn LexisNexis Risk Solutions.

Id-databases tagħha jinkludu l-listi ta’ sanzjonijiet kollha: mill-Kunsill tas-Sigurtà tan-NU u l-OFAC sas-Servizz Ewropew għall-Azzjoni Esterna u t-Teżor tar-Renju Unit. Skont il-kumpanija, is-soluzzjonijiet tagħha fihom bosta drabi aktar informazzjoni minn listi restrittivi mħabbra uffiċjalment. Sistemi awtomatizzati ta' monitoraġġ tal-kontroll tal-konformità jidentifikaw u janalizzaw ukoll pubblikazzjonijiet u avvenimenti tal-midja relatati mar-riskju. L-effettività tas-sistema hija enfasizzata mill-użu tagħha minn seba' mill-aqwa għaxar banek tad-dinja.

Wara dan, kumpaniji finanzjarji oħra fil-Kirgiżistan bdew jużaw ukoll teknoloġiji avvanzati biex jikkumbattu tentattivi ta' evażjoni ta' sanzjonijiet.

Bakai Bank jipprevjeni Evażjoni tas-Sanzjonijiet minn Individwi

Jista' jiġi dedott ħafna dwar ir-reputazzjoni ta' bank minn kemm-il darba l-frodisti jippruvaw jisfruttaw ismu. Riċentement fl-2023, dehru reklami fuq Telegram li joffru li joħorġu kards tal-Bakai Bank liċ-ċittadini Russi mingħajr preżenza personali fil-Kirgiżistan.

Bi tweġiba, il-bank avviċina lill-infurzar tal-liġi u nieda kampanja ta’ informazzjoni komprensiva biex jipproteġi r-reputazzjoni tan-negozju tiegħu, u spjega li azzjonijiet bħal dawn jiksru kemm il-mandati internazzjonali, inklużi dawk mill-OFAC, kif ukoll il-politiki interni tal-bank. Il-karti tal-bank xorta jistgħu jinkisbu biss personalment fl-uffiċċju, u l-bank jenfasizza regolarment l-impossibbiltà li jsiru operazzjonijiet mar-Russja.

Aderenza mas-Sanzjonijiet u l-Kooperazzjoni mal-Kamra tal-Kummerċ tal-Istati Uniti

L-operazzjonijiet ta' Bakai Bank matul dawn l-aħħar sentejn u nofs huma pjuttost ta' għajn. Din hija l-istorja ta’ istituzzjoni finanzjarja privata li topera f’pajjiż maqbud fil-pressjonijiet u l-influwenza ta’ żewġ stati. Dan il-bank ta’ daqs medju, skont standards globali, juri kif jopera b’mod onest u trasparenti fost riskji ġeopolitiċi sinifikanti, billi jżomm mas-sanzjonijiet internazzjonali kollha filwaqt li jibqa’ mexxej fil-qasam tiegħu.

In 2022, it became the largest taxpayer among Kyrgyz banks. In 2023, it strengthened its position within the “big four” of the country’s largest financial institutions.

Madankollu, huwa importanti li wieħed jinnota li s-sanzjonijiet qed isiru dejjem aktar stretti. L-Istati Uniti u l-UE, kif issemma qabel, qed jissorveljaw dejjem aktar mill-qrib il-konformità mar-reġim tas-sanzjonijiet kontra r-Russja, partikolarment fir-reġjun tal-Asja Ċentrali.

Għalhekk, Bakai Bank, bħala membru tal-Kamra tal-Kummerċ Amerikana, kontinwament jinsisti fuq it-titjib tal-effiċjenza tal-kooperazzjoni mal-istituzzjonijiet ta 'sorveljanza tal-Istati Uniti, għal darb'oħra jaħdmu għall-futur.

Informazzjoni minn Moody's tintuża mis-sistema tal-gvern tal-Istati Uniti, li tikkollabora mill-qrib. L-esperti tagħna għalhekk jissuġġerixxu, mhux biss b'indikaturi ewlenin tal-prestazzjoni, li Bakai Bank mhux se jiffaċċja problemi dalwaqt.

Aqsam dan l-artikolu:

EU Reporter jippubblika artikli minn varjetà ta' sorsi esterni li jesprimu firxa wiesgħa ta' opinjonijiet. Il-pożizzjonijiet meħuda f'dawn l-artikoli mhumiex neċessarjament dawk ta' EU Reporter.

Trending