Regoli aktar stretti fuq ħasil tal-flus għall-ġlieda kontra l-evażjoni tat-taxxa u finanzjament tat-terroriżmu

Ir-raba’ direttiva kontra l-ħasil tal-flus (AMLD) se tobbliga għall-ewwel darba lill-istati membri tal-UE biex iżommu reġistri ċentrali ta’ informazzjoni dwar is-sidien finali “benefiċjarji” ta’ entitajiet korporattivi u legali oħra, kif ukoll trusts. Dawn ir-reġistri ċentrali ma kinux previsti fil-proposta inizjali tal-Kummissjoni Ewropea, iżda ġew inklużi mill-MPE fin-negozjati. It-test jistabbilixxi wkoll obbligi speċifiċi ta’ rappurtar għal banek, awdituri, avukati, aġenti tal-proprjetà immobbli u każinos, fost oħrajn, dwar tranżazzjonijiet suspettużi li jsiru mill-klijenti tagħhom.'

Ir-reġistri ċentrali se jkunu aċċessibbli għall-awtoritajiet u l-unitajiet tal-intelliġenza finanzjarja tagħhom (mingħajr ebda restrizzjoni), għal 'entitajiet obbligati' (bħal banek li jagħmlu d-dmirijiet tagħhom ta' "diliġenza dovuta mal-klijenti") u wkoll għall-pubbliku (għalkemm l-aċċess pubbliku jista' jkun suġġett għal reġistrazzjoni onlajn tal-persuna li titlobha u għal ħlas biex ikopri l-ispejjeż amministrattivi).Biex taċċessa reġistru, persuna jew organizzazzjoni (eż. ġurnalisti investigattivi jew NGOs) fi kwalunkwe każ ikollha turi interess leġittimu f’suspettat ta’ ħasil ta’ flus, finanzjament tat-terroriżmu u reati predikati li jistgħu jgħinu biex jiġu ffinanzjati, bħall-korruzzjoni, ir-reati fiskali u l-frodi. Dawn il-persuni jistgħu jaċċessaw informazzjoni bħall-isem tas-sid benefiċjarju, ix-xahar u s-sena tat-twelid, in-nazzjonalità, il-pajjiż ta' residenza u d-dettalji tas-sjieda. Kwalunkwe eżenzjoni għall-aċċess ipprovdut mill-istati membri tkun possibbli biss "fuq bażi ta' każ b'każ, f'ċirkostanzi eċċezzjonali".

L-informazzjoni tar-reġistru ċentrali dwar it-trusts se tkun aċċessibbli biss għall-awtoritajiet u l-entitajiet obbligati.

Miżuri speċjali għal persuni 'politikament esposti'

It-test jiċċara r-regoli dwar persuni "politikament esposti", jiġifieri nies f'riskju ogħla mis-soltu ta' korruzzjoni minħabba l-pożizzjonijiet politiċi li għandhom, bħal kapijiet ta' stat, membri tal-gvern, imħallfin tal-qorti suprema, u membri tal-parlament. , kif ukoll il-membri tal-familja tagħhom.

Fejn ikun hemm relazzjonijiet kummerċjali ta' riskju għoli ma' tali persuni, għandhom jiġu stabbiliti miżuri addizzjonali, eż. biex jiġi stabbilit is-sors tal-ġid u s-sors tal-fondi involuti, tgħid id-direttiva.

reklam

Tracing trasferimenti ta 'fondi

Il-MPE approvaw ukoll regolament ta' "trasferimenti ta' fondi", li għandu l-għan li jtejjeb it-traċċabilità ta' min iħallas u min jitħallas u l-assi tagħhom.

Passi li jmiss

L-Istati Membri se jkollhom sentejn biex jittrasponu d-direttiva kontra l-ħasil tal-flus fil-liġijiet nazzjonali tagħhom. Ir-regolament dwar it-trasferimenti ta' fondi se jkun applikabbli direttament fl-istati membri kollha 20 jum wara l-pubblikazzjoni tiegħu fil-Ġurnal Uffiċjali tal-UE.