Joħorġu fil-ħasil: Kif Ewropa u d-dinja qed ġlieda kontra l-money laundering

Opinjoni mogħtija minn Jim Gibbons

Kieku l-kriminalità kienet pajjiż ikun wieħed mill-għoxrin għonja fid-dinja, eżatt wara l-Awstralja fuq il-lista rikka tal-Bank Dinji u ogħla mill-Isvizzera, l-Emirati Għarab Magħquda, jew l-Olanda, biex insemmu biss ftit. Skond l-istimi tan-Nazzjonijiet Uniti, attivitajiet kriminali jiġġeneraw profitt annwali globali ta 'aktar minn żewġ triljun dollaru Amerikan. Dak hu tnejn bi tnax-il noughts warajh u sinjal tad-dollaru fuq quddiem, jew fin-notazzjoni preferuta ta 'xjenzati u matematiċi, 2 X 10¹². Aħseb ftit: żewġ miljun miljun dollaru. Kull sena. Huwa ekwivalenti għal madwar 3.6% tal-prodott domestiku gross tad-dinja jew għal ftit iktar mill-ekonomiji kkombinati tal-Belġju, l-Iżvezja, l-Awstrija, id-Danimarka u Singapor. Min qal li r-reat ma jħallasx?

L-unika differenza bejn il-kriminalità u attivitajiet inqas illegali hija li l-kriminali ma jistgħux sempliċement jieħdu l-qligħ ħażin tagħhom lill-bank u jdaħħluhom fil-kont tal-qligħ u t-telf tagħhom. Huma għandhom jilleġittimawhom l-ewwel billi jaħbu l-oriġini tagħhom. Il-prattika hija diffiċli ħafna biex tinstab u għall-pulizija u hija problema kbira għall-Ewropa u l-bqija tad-dinja, speċjalment illum meta l-profitti kriminali qed jiġu pproċessati wkoll biex jiffinanzjaw gruppi terroristiċi.

"Hija kwistjoni ta 'fatt li t-terroriżmu huwa ffinanzjat l-aktar permezz ta' mezzi illegali," jgħid Ivan Koedjikov, kap tad-Dipartiment ta 'Azzjoni Kontra l-Kriminalità tal-Kunsill tal-Ewropa bbażat fi Strasburgu. Huwa jgħid li s-somom meħtieġa biex jiġu ffinanzjati gruppi terroristiċi huma ġeneralment iżgħar mill-ammonti kbar maħsula għall-kapijiet tal-kriminalità organizzata, iżda anke hekk il-flus għandhom isiru inviżibbli għall-awtoritajiet, "u dan ifisser ħasil ta 'flus, ħasil ta' rikavat minn kriminalità, kemm jekk ikun permezz tat-traffikar tad-droga, kemm jekk ikun il-ħtif għall-fidwa jew xi metodi oħra li jintużaw mit-terroristi u l-ħasil tal-flus mhux possibbli mingħajr korruzzjoni. "

Il-ħasil tal-flus jimxi id f'id mal-korruzzjoni. Pereżempju, fl-Unjoni Ewropea, il-Kummissjoni Ewropea tistma b'kawtela li l-korruzzjoni tiswa lill-ekonomija tal-UE madwar € 120 biljun fis-sena. Rapport Ġermaniż indipendenti poġġa ċ-ċifra pjuttost ogħla: € 323 biljun, iktar minn biżżejjed biex ineħħi d-dejn nazzjonali kollu tal-Greċja f'daqqa. Id-dinja moderna tal-komunikazzjonijiet elettroniċi istantanji u l-abbiltà li tittrasferixxi somom kbar ta ’flus bejn istituzzjonijiet finanzjarji f’firxa wiesgħa ta’ ġurisdizzjonijiet tipprovdi l-ambjent perfett biex il-villainy tirnexxi. Il-kriminalità saret eħfef, il-kompitu li titrażżan iktar, speċjalment b’aċċettazzjoni taċita ta ’kriminalità ta’ livell baxx minn ħafna minn dawk fl-awtorità.

Il-Barometru Globali tal-Korruzzjoni għall-2013 sab li aktar minn wieħed minn kull erbgħa tal-popolazzjoni fil-mija u seba ’pajjiżi mistħarrġa kienu obbligati jħallsu tixħima biex ikollhom aċċess għas-servizzi u l-istituzzjonijiet pubbliċi fit-tnax-il xahar ta’ qabel. U l-fidi fir-rieda tal-gvernijiet li jindirizzaw il-problema ddgħajfet mill-kriżi finanzjarja fl-2008. Imbagħad, 31% emmnu li l-miżuri kontra l-korruzzjoni ta 'l-awtoritajiet huma effettivi. Ħames snin wara, min-numru kien naqas għal 22%.

M'għandux ikun sorpriża, allura, li skond l-accountants Ernst u Young fin-'Navigazzjoni tan-negozju kumpless tal-lum jirriskjaw l-Ewropa, il-Lvant Nofsani, l-Indja u l-Afrika Stħarriġ dwar il-Frodi 2013 ', aktar minn 40% tal-membri tal-bord u dawk fil-livell ta' maniġment superjuri ammetta li ċ-ċifri tal-bejgħ jew tal-ispejjeż kienu ġew manipulati mill-kumpaniji tagħhom permezz ta 'tricks bħar-rappurtar bikri tad-dħul biex jintlaħqu l-miri finanzjarji għal żmien qasir u r-rappurtar insuffiċjenti tal-ispejjeż biex il-baġits jidhru aktar profittabbli. Inqas minn nofshom saħansitra kienu jafu li l-kumpaniji tagħhom kellhom politiki dwar kif jagħtu jew jirċievu rigali jew ospitalità.

reklam

"Wieħed irid iħares lejn kif taħdem is-sistema u fejn hemm opportunitajiet għall-korruzzjoni u tagħlaq dawk l-opportunitajiet, li huwa wieħed mill-modi kif titnaqqas il-korruzzjoni kemm jista 'jkun," qal Ivan Koedjikov. Id-dipartiment tiegħu, li jaħdem flimkien ma 'oħrajn fil-Kunsill tal-Ewropa, jagħmel rakkomandazzjonijiet lill-gvernijiet u lill-awtoritajiet lokali u jgħin fit-taħriġ ta' dawk li x'aktarx ikunu ttantati jew affettwati ħażin minn prattiċi korrotti. Hija tfittex li żżomm lill-awtoritajiet attenti:

"Setturi tipiċi b'riskju għoli ta 'korruzzjoni huma l-akkwist, l-edukazzjoni, il-kura tas-saħħa u xi oħrajn." Jista 'ma jkun l-ebda sorpriża, allura, li fil-pajjiżi l-aktar korrotti tad-dinja inqas minn 50% tat-tfal ilestu l-iskola primarja: il-flus għall-edukazzjoni tagħhom insterqu.

"Interessanti, meta l-finanzjament tal-partit politiku ġie taħt l-attenzjoni, bosta gvernijiet saru inqas koperattivi, ħerqana li jħarsu mill-qrib wisq lejn il-korpi kultant dellija, in-nies u l-kumpaniji li jipprovdu fondi tal-kampanja u jikkontribwixxu għall-kaxxa tal-partit. Anke hekk, il-kontribuzzjonijiet politiċi intwera li jixtri influwenza u jsawwar mill-ġdid il-leġiżlazzjoni fl-interessi tad-donatur. Fil-Belarussja biss huwa illegali li tiffinanzja partiti politiċi u dan għaliex huwa effettivament stat ta 'partit wieħed li l-mexxejja tiegħu ma jaċċettaw l-ebda oppożizzjoni. "

Id-dipartiment ta 'Koedjikov mhuwiex waħdu fil-Kunsill tal-Ewropa biex jittratta l-kriminalità, għalkemm huwa jindika li mhumiex korp tal-pulizija: xogħolhom huwa li jissorveljaw, jissuġġerixxu titjib leġiżlattiv jew amministrattiv u xi drabi jbiegħdu lill-gvernijiet f'azzjoni billi jsemmu dawk il-pajjiżi li jidhru li huma kun lura. Il-Kunsill għandu wkoll il-Grupp ta 'Stati Kontra l-Korruzzjoni, magħruf bl-akronimu GRECO, li jinkludi d-disa' u erbgħin stat membru tiegħu. GRECO jistabbilixxi standards, jimmonitorja l-konformità u jgħin fil-bini tal-kapaċità permezz ta ’assistenza teknika. Is-segretarju eżekuttiv tiegħu huwa Wolfgang Rau: "Dak li qed nagħmlu huwa l-monitoraġġ u r-riżultati tal-monitoraġġ tagħna jiddaħħlu fi proġett, li jippermetti lill-Kunsill tal-Ewropa jipprovdi assistenza mmirata f'dawk is-setturi identifikati bħala partikolarment problematiċi."

Il-Kunsill tal-Ewropa kien l-ewwel korp internazzjonali li ħa pożizzjoni kontra l-ħasil tal-flus, billi adotta l-ewwel miżura tiegħu fl-1980, wara din b'żewġ Konvenzjonijiet, fl-1990 u mbagħad waħda mtejba ħafna fl-2005, l-hekk imsejħa Konvenzjoni ta 'Varsavja, li introduċiet miżuri kontra l-finanzjament tat-terroriżmu. Il-proċess attwali tal-ħasil tal-flus huwa pjuttost ikkumplikat. Fl-aktar eżempji komuni, ir-rikavat mill-attività kriminali jinqasam f'biċċiet iżgħar sabiex tiġi evitata l-attenzjoni tal-awtoritajiet, imbagħad jitqiegħdu f'banek jew istituzzjonijiet finanzjarji fi proċess magħruf bħala 'tqegħid' jew 'smurfing'. Dan ta 'spiss jinvolvi l-parteċipazzjoni lesta jew għall-inqas ta' għajnejn għomja ta 'avukati jew eżekuttivi tal-banek.

Id-diversi somom iżgħar imbagħad jitpoġġew permezz ta ’firxa ta’ strumenti finanzjarji kumplessi - it-traċċa tal-karta ta ’xi derivattivi bħal obbligi ta’ dejn kollateralizzati jew CDOs, pereżempju, tista ’tkun twila ħafna - u b’hekk l-investitur oriġinali jkun diffiċli biex jiġi rintraċċat jew identifikat. Dan huwa magħruf bħala "saffi". Il-fondi li jirriżultaw huma mbagħad introdotti mill-ġdid fl-ekonomija reali billi, pereżempju, jiżdiedu l-flus gradwalment mal-profitti ta ’negozju bbażat fuq il-flus, bħal każinò jew xi forma ta’ ilbies bl-imnut, bħal bejjiegħ ta ’metall skreppjat jew karozza użata kummerċjant. Tassew, dak l-aħħar pass jista 'jintuża waħdu fil-każ ta' ammonti ta 'flus relattivament maniġġabbli u pazjent kriminali. Il-gangsters tal-Amerika tal-era tal-Projbizzjoni, bħal Al Capone, użaw laundrettes reali, għalkemm mhux minn fejn joriġina t-terminu 'ħasil tal-flus'.

Il-korp tal-Kunsill kontra l-ħasil tal-flus, imwaqqaf fl-1997 bħala l-Kumitat ta 'Esperti dwar l-Evalwazzjoni ta' Miżuri Kontra l-Ħasil ​​tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu issa huwa iktar magħruf bl-isem inqas oneruż ta 'MONEYVAL. Huwa magħmul minn tmienja u għoxrin mid-disa 'u erbgħin stat membru tal-Kunsill, flimkien ma' l-Iżrael, is-Santa Sede u t-tliet dipendenzi tal-kuruna tar-Renju Unit, Guernsey, Jersey u l-Isle of Man. L-investigazzjoni tagħha dwar allegati attivitajiet illegali fl-Istitut tax-Xogħlijiet Reliġjużi tas-Santa Sede - l-hekk imsejjaħ Bank tal-Vatikan - wasslet għal riformi kbar. Jibda billi jħares lejn x'tip ta 'miżuri għandu pajjiż biex jimmaniġġa l-ħasil tal-flus, kif spjega s-Segretarju Eżekuttiv ta' MONEYVAL John Ringguth: "Dak li aħna interessati fih huwa s-segwitu u l-pajjiżi kollha huma soġġetti għal grad pjuttost sofistikat ta ' segwitu, skond il-veloċità li biha qed jirrispondu għar-rakkomandazzjonijiet. U dan kollu huwa appoġġjat minn proċess li nfissru b’mod ewfemistiku ‘proċeduri li jtejbu l-konformità’, li hija, jekk tixtieq, pressjoni tal-pari żejda, li tvarja minn żjarat ta ’livell għoli fil-pajjiż biex tispjega l-ħtieġa li jiġu implimentati standards, kif sa dikjarazzjoni pubblika. "

Dikjarazzjoni pubblika tfisser li jiġi identifikat pajjiż fejn qed iseħħu irregolaritajiet finanzjarji u huwa ċar li huwa ħażin għan-negozju; l-ebda gvern ma jrid ikun imsemmi u mistħi. Fil-preżent, l-uniku pajjiż li n-negozju finanzjarju tiegħu qed iwissi dwar MONEYVAL huwa l-Bożnja-Ħerzegovina. "Kellna nagħmlu dan qabel b'relazzjoni ma 'pajjiżi oħra," qal Ringguth "u ġeneralment insibu li r-rispons huwa pjuttost mgħaġġel. L-ebda bank jew istituzzjoni finanzjarja ma jkunu jridu jkunu konxji li jkunu kkontaminati bi flus maħmuġin." MONEYVAL u l-korpi l-oħra tal-Kunsill ta 'l-Ewropa mhumiex waħedhom fil-ġlieda Huma jaħdmu flimkien ma', per eżempju, l-Uffiċċju tan-Nazzjonijiet Uniti dwar id-Drogi u l-Kriminalità (UNODC), il-Bank Dinji, l-IMF u t-Task Force ta 'Azzjoni Finanzjarja, inter - korp governattiv imwaqqaf fl-1989.

Il-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus ġiet ikkritikata bħala għalja wisq. Ġie stmat li r-rekwiżiti ta ’rappurtar u l-miżuri ta’ konformità jiswew lill-Istati Uniti u l-Ewropa flimkien madwar ħames biljun dollaru Amerikan fis-sena u xi banek ewlenin - għalkemm mhumiex membri individwali tal-persunal - iffaċċjaw multi għoljin talli għenu lill-crooks jaħslu l-qligħ minn attivitajiet bħat-traffikar tan-nies , negozju tal-armi, kummerċ tad-droga u prostituzzjoni tat-tfal. Iżda mingħajr miżuri biex iwaqqfuhom, attivitajiet bħal dawn xorta se jiġġeneraw profitt għal crooks u jixtru wkoll armi tan-nar, tankijiet u bombi għal terroristi. Peress li d-dinja sabet ħafna tbatija tard, huma għandhom aktar minn biżżejjed minn dawk diġà.

© Jim Gibbons, Jannar 2015

Aqsam dan l-artikolu: